Unsere AML Regeln und Verifizierung

Geldwäschebekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formsache. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäß unserer Curaçao-Lizenz (8048/JAZ2017-067) durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML Politik

Wir betreiben das Betitall Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2017-067 der Aufsichtsbehörde Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Diese schreiben uns vor, die Identität jedes Kunden zu kennen, Zahlungsbewegungen zu überwachen und ungewöhnliche Aktivitäten zu melden.

Unser Risikomanagement stuft jedes Konto nach Kriterien wie Einzahlungsvolumen, Zahlungsart, Herkunftsland und Spielverhalten ein. Bei auffälligen Mustern greifen wir sofort: Wir setzen Auszahlungen aus, fordern Nachweise an und melden den Verdacht im Extremfall der Finanzaufsicht. Das ist keine Schikane, sondern gesetzliche Pflicht.

• Vollständige Identifizierung jedes Kunden (KYC)
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikoeinstufung der Konten und Zahlungswege
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörde
• Schulung unserer Mitarbeiter in Geldwäscheprävention

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten und gleichen sie mit öffentlichen Registern ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis, spätestens aber, wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR erreichen. Ab 5.000 EUR kumuliert gilt die erweiterte Prüfung mit Herkunftsnachweis.

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (nicht älter als drei Monate) oder ein Meldezettel. Gehört die Zahlungsmethode Ihnen, belegen Sie das mit einem Foto der Kreditkarte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder einem Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen.

• Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Strom- oder Gasrechnung, Bankkontoauszug, Meldezettel
• Zahlungsnachweis: Kartenfoto oder E-Wallet-Screenshot mit sichtbarem Namen
• Selfie mit Ausweis, wenn wir einen Lebendnachweis verlangen

So läuft die Prüfung ab

Von der Einreichung bis zur Bestätigung vergehen bei uns in der Regel 1 bis 3 Werktage. Die Dokumente laden Sie direkt in Ihrem Konto hoch, verschlüsselt über eine TLS-Verbindung. Unser Compliance-Team prüft sie manuell, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den 24/7-Live-Chat.

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit strengem Zugriffsrecht. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn das Gesetz es verlangt.

• 1. Dokumente im Konto hochladen (Bereich Verifizierung)
• 2. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 3. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team (1–3 Werktage)
• 4. Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail
• 5. Freischaltung aller Auszahlungsfunktionen

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Summen, ungewöhnlichen Mustern oder widersprüchlichen Angaben fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das kann ab kumulierten Einzahlungen von 5.000 EUR der Fall sein, bei Kryptowährungseinzahlungen manchmal früher, da diese schwerer rückverfolgbar sind.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkäufen sowie Erbschaftsdokumente. Es geht uns nicht um Ihr Einkommen im Detail, sondern darum, auszuschließen, dass illegal erlangtes Geld über unser Casino gewaschen wird. Lehnen Sie die Auskunft ab, dürfen wir die Auszahlung nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es erkennt auffällige Muster, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten mit sofortigem Auszahlungsantrag, mehrere Konten derselben Person oder plötzliche Sprünge im Einsatzvolumen. Diese Fälle prüfen wir manuell, bevor Geld fließt.

Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Fehlt diese Möglichkeit, zahlen wir per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft. Auszahlungen ab 10 EUR sind möglich, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Die Bearbeitung dauert 1 bis 3 Werktage, Gebühren erheben wir keine.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, schränken wir das Konto schrittweise ein. Zuerst stoppen wir Auszahlungen, dann nach einer Frist von 30 Tagen auch Einzahlungen und Spieleinsätze. Ist die Verifizierung auch danach nicht abgeschlossen, schließen wir das Konto und erstatten das Restguthaben auf ein verifiziertes Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder Mehrfachkonten fest, sperren wir das Konto sofort und endgültig. In solchen Fällen behalten wir uns vor, Guthaben einzubehalten, bis die Identität zweifelsfrei geklärt ist, und den Fall an die Lizenzbehörde zu melden. Dagegen können Sie uns jederzeit per E-Mail an [email protected] kontaktieren.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung des Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz und ermöglicht Nachweisanfragen der Aufsichtsbehörde. Danach löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Während der Laufzeit gelten dieselben Schutzmaßnahmen wie bei der Prüfung: Verschlüsselung, Zugriff nur für autorisiertes Personal, keine Weitergabe an Dritte. Sie können jederzeit per E-Mail eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügen Ihre Basisdaten. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 1 bis 3 Werktage nach dem Hochladen. Bei Unklarigkeiten melden wir uns mit einer Rückfrage, bevor wir ablehnen.

Warum wird auf dieselbe Methode ausgezahlt, die ich zur Einzahlung genutzt habe?

Diese Regel verhindert, dass Geld über fremde Konten oder Wallets gewaschen wird. Fehlt die Methode, zahlen wir per Banküberweisung auf ein Konto auf Ihren Namen.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne Nachweis der Mittelherkunft dürfen wir die Auszahlung gesetzlich nicht freigeben. Das Konto bleibt für Auszahlungen gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung sehen die Unterlagen. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich an Aufsichtsbehörden, wenn das Gesetz es verlangt.